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規范產融合作,創新金融支持方式(下)———《關于發揮民間投資作用 推進實施制造強國戰略的指導意見》系列解讀之保障措施

發布時間:2018-2-6      來源:中國工業報

規范產融合作,創新金融支持方式(下)

———《關于發揮民間投資作用 推進實施制造強國戰略的指導意見》系列解讀之保障措施

       工信部規劃司

       促進銀企信息對接。工業和信息化部會同人民銀行、銀監會印發了《加強信息共享促進產融合作行動方案》,立足產融信息共享,從建立融資信息對接清單、建立產融信息對接服務平臺、加大精準支持、創新金融支持方式、完善產業鏈金融服務、提升企業融資能力等7個方面,提出了22條有針對性的措施。工業和信息化部分別與國家開發銀行、中國建設銀行、中國農業銀行、交通銀行、中國郵政儲蓄銀行、中信集團等金融機構簽署了戰略合作協議。保監會指導保險機構創新開發企業財產險、信用保證保險、責任保險、工程保險以及意外健康保險等保險產品,一方面提高企業抵御風險的能力,另一方面通過分擔企業信用風險,幫助企業增進信用。證監會將支持產業資本在符合主業突出、協同發展、架構清晰、制度健全等審慎性監管要求的前提下,依法入股證券基金經營機構,推動產融有序結合。

       開展產融合作城市試點。工業和信息化部會同財政部、中國人民銀行、銀監會共同推動,聚合各部的政策,協同推進試點工作。四部委以城市作為載體,有效整合城市政策、產業、金融資源,發揮地方政府資金杠桿作用,引導資金向重點產業和重點項目聚合;以城市為依托,結合本地區實際,選擇合適的試點內容,通過試點探索產融合作新模式,重在突出體制機制創新和城市特色。

       推進開展中小企業信用擔保代償補償。工業和信息化部中小企業局代償補償資金到位,并以代償補償資金為契機,引導建立政銀擔風險共擔機制,降低企業融資成本。自2015年7月1日至2017年2月15日,6省市在工業和信息化部“中小企業信用擔保代償補償資金管理系統”累計備案500萬元以下小微企業貸款擔保項目15563筆,引導和撬動作用明顯。銀監會印發了《2017年融資擔保工作指導意見》,推動完善融資擔保體系。截至2017年6月末,融資擔保行業共有法人機構6439家,實收資本1.03萬億元,全行業在保余額2.2萬億元;融資擔保代償率為2.34%。人民銀行會同七部門出臺《小微企業應收賬款融資專項行動工作方案(2017~2019年)》,擴大應收賬款融資規模,豐富企業融資渠道,優化企業商業信用環境。截至7月末,人民銀行征信中心應收賬款融資服務平臺已累計注冊用戶12.7萬家,促成融資金額5.2萬億元,超過七成資金注入中小微企業。

       推進商業銀行落實小微企業授信盡職免責制度。銀監會印發了《關于進一步加強商業銀行小微企業授信盡職免責工作的通知》《關于做好2017年小微企業金融服務工作的通知》《提高小微企業信貸服務效率合理壓縮獲得信貸時間實施方案》等文件,引導銀行業金融機構進一步完善以民營經濟為主的小微企業授信業務管理機制,優化信貸流程,不斷提升小微企業金融服務質量和效率,推動制造業等民營小微企業持續健康發展。

       擴大民營企業財產質押范圍。人民銀行制定出臺《中國人民銀行辦公廳關于做好2017年信貸政策工作的意見》,指導銀行業金融機構積極開展動產、林權、倉單、租賃權等融資業務,探索開展收益權抵(質)押貸款業務,擴大合同能源管理外來收益權質押貸款、排污權抵押貸款、碳排放權抵押貸款等綠色信貸投放。鼓勵發展知識產權質押貸款、信用貸款、股權質押貸款等方式,積極滿足創新型制造業企業和生產型服務業企業的資金需求。銀監會印發了《商業銀行押品管理指引的通知》,引導商業銀行規范質押品管理,穩妥擴大企業財產質押范圍。

       推動產業鏈企業融資有序發展。產業鏈融資主要是圍繞產業鏈上下游企業提供金融服務,具有效率高、成本低的優勢和專業化、個性化的特點。要發揮大企業作用,加強對產業鏈上下游的支持。如利用大企業熟悉產業鏈的優勢,設立產業創投基金,為產業鏈中具有市場前景的創業者提供支持,具有針對性強、效率高等特點,能夠有效促進技術與市場融合、創新與產業對接,推動產業向中高端水平轉型升級。

       加快債券市場化產品創新。人民銀行積極支持符合條件的民營企業發行債券,拓寬直接融資渠道。加大銀行間債券市場對民營企業融資的支持力度,采取更加多樣的方式支持民營企業發債融資,提升發行便利。截至2017年7月末,共支持814家民營企業累計發行債務融資工具2.3萬億元,占到全部債務融資工具發行金額的8.3%,較2016年末的7.78%進一步上升;共有67家發行人發行小微企業金融債券5880億元。證監會支持開展創新創業公司債券、可交換公司債券、可續期公司債券、綠色公司債券等試點,截止2017年7月底,創新創業公司債券已發行14單,發行金融18.08億元;可交換債券已發行108只,發行金額1211億元;可續期公司債券發行31只,發行金額534億元;綠色債券(含綠色資產證券化)發行27單,發行金額367億元。此外,證監會積極研究推出項目收益債券試點,支持民營企業發行公司債券、資產支持債券等產品融資。截至2017年8月,項目收益債券已有一單核準待發行。截至2017年7月底,民營企業累計發展公司債券10456億元;交易所資產證券化產品累計發行11156億元,其中相當部分是民營企業發行,同比均大幅增長。同時,基礎資產類型不斷豐富,支持棚戶區改造、市政基礎設施建設、住房租賃業、現代農業等重點領域和產業的發展。

       推進民營企業利用多層次資本市場直接融資。證監會支持符合條件的民營企業通過滬深證券交易所直接融資,2017年1~6月,共有219家民營企業發行上市,同比增313.21%,占全部首發企業融資額的比例為85.14%;共有102家民營企業完成再融資,融資總額1433.93億元。截至2017年5月,累計有126家創業板上市公司完成再融資發行,融資總額1399.42億元。證監會繼續完善新三板市場規則體系建設,截至2017年7月底,新三板掛牌企業達11284家,覆蓋31省(區、市),所有89個非綜合類大類行業,總股本6658.65億股,總市值4.87萬億元。其中,中小微企業占比94%,高新技術企業占比超過六成;2016年1月1日至2017年7月31日,掛牌公司共完成股票發行4660次,融資總額2142.74億元;發生并購重組事項571次,交易金額871.31億元。

       規范產融合作,加強風險防控。嚴格規范產融合作,有效防控產融合作可能產生的風險。金融機構在支持實體經濟和制造業發展過程中,要堅持風險可控、商業可持續原則,按照《商業銀行法》要求,自主經營、自擔風險、自負盈虧、自我約束,不受任何單位和個人的干涉。地方政府要積極構建良好金融生態,嚴厲打擊逃廢債等違法違規行為。

 

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